"С.И. Цветков. Методика выявления межрегиональных связей при расследо" - читать интересную книгу автора аппарат с которого подложное авизо будет отправлено;
- принять решение, какие структуры будут фигурировать в подложном авизо как филиал А и филиал Б. Установить их адреса, NN расчетных (корреспондентских) счетов, номера МФО, их коды, номер телетайпа; - добыть подлинные или поддельные печати и штампы, узнать коды и шрифты, необходимые для исполнения текста авизо; - составить текст авизо; - осуществить доставление (отправление) подложного авизо по назначению; - проконтролировать момент поступления подложного авизо по назначению и наличие необходимости направить подтверж- дение о подлинности; - организовать подтверждение от имени филиала А, (если возникнет необходимость); - осуществить перевод денежных средств в заранее заплани- рованные коммерческие структуры или снять наличные деньги; - подготовить подложные документы, оправдывающие движение похищаемых средств (договоры, контракты акты-сдачи- приемки, доверенности и т.п.); На каждой из этих стадий преступники действуют различ- ными способами. Так, чистые бланки кредитовых авизо могут быть похище- ны, или получены путем злоупотребления служебным положе- нием или халатности сотрудников кредитных учреждений пированы. При решении вопроса от имени какого коммерческого банка (филиала А) и какого его клиента - плательщика (коммерчес- кой структуры - КООП, ТОО, СП, МП и т.д.), будет отправле- но кредитовое авизо, используются варианты: а) фактически существующий банк и его подлинный корреспон- дентский счет, но вымышленная организация - плательщик; б) фактически существующий банк и его подлинный корреспон- дентский счет и зарегистрированная только для совершения сделки, фактически не действующая структура; в) фактически существующий банк и коммерческая структура. Чтобы заверить бланки авизо могут быть использованы как подлинные (полученные в результате сговора или как следствие халатного отношения отдельных банковских работ- ников к своим обязанностям), так и поддельные печати. Во всех случаях указываются реквизиты реально существующих банков, РКЦ, иначе подложное авизо будет достаточно быстро выявлено. Важным вопросом в подготовке преступления является поиск коммерческой организации, в адрес которой будет направлено подложное кредитовое авизо, и получение рекви- зитов этой организации и ее банка (филиала Б). В абсолютном большинстве случаев поиск сводится к выяв- лению руководителей коммерческих структур, которые согла- |
|
|