"Р.Р.Гарифуллин. Энциклопедия блефа" - читать интересную книгу автора

Новая техника, инвентарь, удобрения и т. д., ранее принадлежащие колхозам и
совхозам, продаются по бросовым, искусственно заниженным ценам, причем не
фермерам, а руководителям различного звена. Пахотные угодья, самые
плодородные и удобные раздаются сотнями гектаров тоже не фермерам, а тем,
кто к сельскому хозяйству никакого отношения не имеет.

2.7.4. КАК БЛЕФУЮТ С ФАЛЬШИВЫМИ АВИЗО

Аферы с фальшивыми авизо (финансовый документ, удостоверяющий наличие
денег у организации).
Причина:
1. Введение по опыту ряда западных стран сети расчетно-кассовых
центров, придание им функции организации межбанковских отношений из-за
ненадлежащего технического обеспечения не только не вписалось в
хозяйственную структуру, но и привело к сбою и длительным задержкам
расчетов, что и способствовало, в частности, преступлениям, связанным с
фальшивыми авизо.
2. В связи с бурным развитием среднего и малого бизнеса не удалось
установить четкого порядка в их учете и регистрации.
3. Основная же причина - несовершенство нашего законодательства, прежде
всего условного, что искусно используют дельцы теневой экономики.

2.7.5. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Сценарий 1. Грабеж внаглую.
Аферист идет в банк и берет кредит в 1 миллиард рублей. Разумеется,
врет при этом, обещая на эти деньги что-то купить, сделать или построить.
Получает. Что он делает с этими деньгами? Правда, здесь есть один секрет.
Надо водить дружбу с управляющим этого банка. Благодетелю отдаете семьсот
миллионов рублей, себе оставляете триста, то есть как заранее договорились.
Провернув, нехитрую операцию несколько раз, можно стать мультимиллионером и
в долларовом исчислении. Практика показывает, что в проверенных коммерческих
банках большая часть кредитов дается под так называемый банковский риск, без
соответствующего залога и гарантии.
Сценарий 2. Фальшивые авизо.
Распространены хищения с помощью подложных документов при безналичных
расчетах (телефонные, телетайпные авизо). Телетайпы имеются во многих
учреждениях, и для передачи информации по ним используются телефонные
каналы.
Преступники анонимно направляют телетайпные авизо в расчетно-кассовые
центры (РКЦ). Документы снабжены необходимыми реквизитами: порядок набора
текста, номер МФО, код суммы и т. д. В случае проверки-запроса по телетайпу
преступники направляют подтверждение тем же путем.
РКЦ ЦБ РФ не имеет технической возможности для установления, какой
именно телетайпный аппарат передал авизо. Механизм такой проверки не
разработан. Система межбанковских расчетов настолько не продумана, что даже
дилетанты пользуются ее несовершенством.
Сценарий 3. Аферы с чеками под грифом "Россия".
Первые партии выдавались пачками, без учета номеров, чуть ли не на вес.
Чеки предназначались для вполне благой цели: ускорить расчеты между